浙商银行：践行“善本金融”赋能山冶设计流动性管理
浙商银行聚焦企业的资金管理需求，利用“善融”资产池，以全方位、智能化、一站式的金融服务，助力山冶设计逐步降低财务成本、提高资金流动性及资产使用效率，为服务实体经济发展贡献金融力量。 钢铁行业是国民经济的重要基础产业，是建设现代化强国的重要支撑，也是实现绿色低碳发展的重要领域。作为钢铁生态圈的重要一环，山东省冶金设计院股份有限公司（简称“山冶设计”）积极做出响应国家产业体系调整、新旧动能转换、“一带一路”布局，确定“聚焦绿色智能冶金、发展市政新兴起的产业、打造国际一流品牌”的企业未来的发展方向。在这一战略指导下，山冶设计大力实施管理创新和技术创新双翼驱动，建设全产业链下的新型工程技术生态圈；同时不断推进企业内涵发展和外延发展，创新企业运行模式，提高企业的抗风险能力、市场影响力和品牌影响力。 随着业务规模的不断扩大，山冶设计越发重视资金等金融资源的有效利用与高效配置，这成为驱动业务持续发展、实现长期战略规划的重要支撑。浙商银行顺应数智化转型趋势，通过“善融”资产池，助力山冶设计加强资金流动性与使用效率，确保企业在数智化转型的道路上稳健前行，从而推动整个钢铁产业链条的协同发展与价值共创。 山冶设计前身为山东省冶金设计院，成立于1959年，2009年改制为股份制企业。当前，山冶设计已经成为以国内冶金、国际运营、市政综合等多个业务板块为主，囊括设计、总包、运维、合同能源管理等多业态，集团化发展的一流国际工程技术公司，为行业提供全流程、全功能、全生命周期的“三全”服务。 一是全流程服务。山冶设计专业全面，是国内唯一具备从矿山到轧钢全流程（包括矿山、原料、烧结、球团、焦化、高炉、转炉、连铸、轧钢配套专业）设计和总承包的工程技术公司。二是全功能服务。山冶设计根据客户需求和项目特点提供工程项目咨询服务、工程项目实施服务、工程项目生产运营服务等全功能服务。三是全生命周期服务。山冶设计为工程项目前期、实施、生产运营全生命周期提供服务。 山冶设计在不断提升规划、咨询、设计能力，以及总包千万吨级先进综合钢铁厂能力的同时，赋予钢铁制造绿色、智能的新内涵，走在了绿色智能冶金和打造钢铁高质量生态圈的前列。山冶设计以中国钢铁工业高质量发展进程中绿色、低碳、智能化技术需求为突破口，紧盯制约钢铁企业生产经营和发展的难点、痛点，突破关键技术，培育了绿色智能焦炉、高炉热风炉、节能减排、水务等一大批特色拳头产品，其中高炉热风炉市场国内占有率在60%以上，在工程数字化、氢冶金、极致能效等方面取得了显著成效。 由于冶金企业对场地、设备、人才等资源的要求较高，较大规模的项目需要企业投入的资金成本较大，财务管理的难度也随之增大。据山冶设计副院长王朝霞介绍，山冶设计的资金管理重点主要分为以下三方面。 第一，推进集中化管控。资金贯穿山冶设计投资、生产和销售等项目周期的各个阶段，形态多样。除了以现金的形式出现外，还包括应收账款、预付账款、材料、产品、信用等，这些也作为企业资产应用于各项生产经营活动中。在集团层面，山冶设计对财务实行统一管控的方式，实现银行账户全部可视、资金流动全部可溯、归集资金全部可控。对于日常付款、大额资金审批等，山冶设计构建集团资金统一视图，实现金融资源的全景数据跟踪和动态穿透式监管。 第二，加强流动性管理。冶金企业的投资项目往往规模较大，所投入的资金流量相对较多，产业链相对较长，导致资金相对分散。山冶设计通过合理配置金融资源、强化融资管理等，缩短期限，提高资金效率，以保证充足的流动资金，降低财务风险。 第三，注重资金风险管理。山冶设计国内分公司和分院遍及香港、天津、江西、江苏、山西、西南地区，国际方面成立了印度子公司，设立了欧非、中东、东南亚、独联体四大营销区域，在印度、印尼、泰国、巴西、波兰等国家和地区广泛开展技术服务和工程建设合作，形成了绿色高效的工程建设品牌和全方位的经营运作模式。在国际业务的拓展中，山冶设计注重识别和预防国别风险，利用远期结售汇、外汇期权等手段管控和规避汇率波动风险。 伴随着中国钢铁行业的发展壮大，山冶设计的研发能力和研发水平不断跃升，目前已发展成为拥有世界冶金领先技术和数百项特色核心专业技术的一流国际工程技术公司，现有各类专业技术人员1300余名，在同行业中形成了专业全面、行业共性先进技术集中的服务优势，全流程、全专业、全产业链的服务模式得到了国内外客户的广泛认可，长期稳定服务于国内100余家和国际30余家大中型钢铁企业。 企业的高质量发展离不开金融服务的坚实保障。自2016年9月以来，山冶设计与浙商银行建立了长期、密切的合作关系，共同推动钢铁生态圈优化升级。 第一，多样化金融产品保障业务发展。在国内与国际工程项目的推进过程中，山冶设计经常需要进行大量的采购活动，涉及消防器材、环保材料、机电设备等物资。为了确保采购活动的顺利进行，山冶设计选择与浙商银行合作。对于国内工程项目，浙商银行提供“善融”资产池项下银承服务，支持线上化办理，助力企业实现“银票秒达”。截至当前，山冶设计已在浙商银行开立了总计33.4亿元的银行承兑汇票，用于支付各类采购款项，使得企业日常采购更加快捷。而对于国际项目，浙商银行提供了国际保函业务，助力山冶设计顺利完成跨国交易。截至目前，山冶设计已在浙商银行累计开立近2000万美元的国际保函。 第二，灵活便捷服务满足需求。浙商银行利用“善融”资产池项下“超短贷”“至臻贷”等产品，为山冶设计提供操作便捷、灵活的金融服务，其时效性优势助力山冶设计大大提升了资金管理效率。例如“超短贷”在线“直通车”提款，从提出资金需求到提用贷款，全流程都可以在线上完成，并且能实时到账，无需财务人员亲自往返银行办理业务，可以及时、快速地将融资资金响应到位，在满足企业需求的同时节约其时间成本。再如全线上金融服务产品“至臻贷”，可根据山冶设计的实际需求，对提款期限、提款金额、利率要求、还款方式等方面进行灵活自主定制，甚至可以当天借款、当天还款，在满足山冶设计资金备付需求的同时，大大降低企业的融资成本。 第三，高效外汇交易助力企业“走出去”。作为一家在行业内具有重要影响力的公司，山冶设计坚持全球化区域营销布局和专业化支持的业务发展趋势，在国内外形成了高效营销网络。在开拓国际市场的过程中，浙商银行通过“外汇交易宝”，为山冶设计提供工作日24小时全天候结售汇、委托挂单等功能，全流程线上操作，企业能够自主办理、快捷成交，还可以自主选择或设定结汇时机，支持牌价查询、在线交易、业务查询、汇市咨询，大大方便了山冶设计的外汇管理。此外，在汇率风险规避方面，作为在国际贸易中的一种支付和结算保障，浙商银行国际保函业务可以帮助降低因汇率波动带来的风险，提升山冶设计的汇率风险管理水平。 浙商银行聚焦山冶设计的资金管理需求，以全方位、智能化、一站式的金融服务，助力山冶设计在进一步提高资金流动性及资产使用效率的同时，降低财务成本，为企业创造更大的价值。 一是提升资金效率。通过浙商银行的“善融”资产池业务，山冶设计的资金使用效率与流动性管理得到了显著提升。无论是国内项目的采购还是国际项目的融资，企业都能在短时间内获得所需资金，确保了项目的顺利推进。 二是降低财务成本。浙商银行的“善融”资产池业务不仅提高了资金的使用效率，还有效降低了企业的财务成本。企业无需支付额外的财务费用，就能盘活大量流动性资产，减轻了财务负担。 三是提供多样服务。除了具体产品外，浙商银行还提供多维度的金融服务，通过多途径、多方式，与山冶设计交流国家相关政策和当前经济形势，帮助企业丰富和拓展相关专业知识。 王朝霞表示，一方面，浙商银行在产品设计上一直有自己的独特之处，始终站在用户的角度来开发产品。另一方面，浙商银行工作人员在与企业的交流沟通中，无论是客户经理还是产品经理都非常热情、专业、靠谱。浙商银行俨然成了公司的财务顾问，设身处地地帮助企业规避风险、设计方案，使得业务合规又高效。 展望未来，山冶设计将通过技术创新，加快新质生产力培育，赋能钢铁产业实现低碳化、智能化。在财务管理方面，王朝霞认为，为了推动企业高质量、可持续发展，财务人员首先要不拘泥于财务，而是以实现企业价值最大化为目标；其次要主动对接业务，深入理解企业的业务流程，挖掘影响财务数据的因素；最后要参与公司治理，站在业财融合的角度，为企业发展提出有价值的管理建议，助力企业商业模式的创新。 随着“一带一路”倡议的全面贯彻落实，山冶设计凭借在承接国外大型钢厂总包方面的多年经验，全面推进钢铁业产能和技术合作，积极拓展“一带一路”相关国家的业务，为世界范围内的钢铁冶金技术服务和市政发展贡献山冶设计的智慧和力量。而浙商银行也将继续发挥其在金融领域的专业优势，探索创新更多的金融产品，为企业提供更加优质、高效的金融服务，助力企业在市场竞争中保持领先地位。 在新质经济发展背景下，央国企等企业要顺应智能变革趋势，以司库建设为抓手，使其成为企业高质量经营的核心动能和基座，加快推进财务数智化转型。 《2024—2025年中国司库报告》以“数智化动能，共建中国式司库”为主题，从高水平质量的发展和中国式司库、司库体系建设和管理重点、未来司库洞察和发展趋势三个视角展开，全维度刻画和勾勒中国式现代化司库的发展全景。 值得一提的是，本次司库报告通过收集、调研、访谈、对标，形成了多类型、多属性、多规模、多阶段的企业案例样本库，包括央企，国企，民企和上市公司等。此次，报告对标杆案例进行特别策划、独立成册，即《标杆案例集》，进一步发挥司库标杆引领，持续挖掘具有借鉴意义和典型价值的中国司库建设样本。通过综合实践、卓越司库和智慧财务三个维度加以展开论述。 通过以上这几个方面的内容，本次司库报告精心打磨33万字以上、123张数据图表、63家企业案例和18家银行案例，多视角、全方位展示中国企业司库管理的发展视图，共建中国式司库。 特别声明：以上内容(如有图片或视频亦包括在内)为自媒体平台“网易号”用户上传并发布，本平台仅提供信息存储服务。 男子入室盗窃被发现后竟将女子压在床上，一审被判6年半 上诉称不构成抢劫罪而是想猥亵对方被驳回 意媒：如果安切洛蒂愿意回归，米兰愿意提供充足的资金和线岁女人自述：瞒老公出轨16年，回归家庭后，老公却给我致命一击 《编码物候》展览开幕 北京时代美术馆以科学艺术解读数字与生物交织的宇宙节律
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